臨汾新聞網訊“我們要精心守好每一個關口，為保護客戶資金安全筑起一道堅固的防線。”談起防范電信網絡詐騙，堯都農商行平興支行負責人張艷紅有著豐富的經驗和強烈的責任感。不久前，該支行通過嚴控業務風險，嚴守業務辦理規章，加強對辦理開戶業務的信息審核，敏銳判斷，迅速反應，成功攔截了一起異常開卡事件，守好了堵截電信網絡詐騙犯罪的第一道防線。
10月的一天上午11時許，一名男子走進平興支行營業廳。大堂經理按照疫情防控規定核查了該男子的健康碼、行程碼，發現是云南昆明人，近日先后途經云南、內蒙古等地來到我市。“最近疫情形勢嚴峻，在這樣的情況下還不斷在各省流動，會不會有什么問題。”大堂經理提高了警覺。
“我要辦理銀行卡開卡業務。”“主要用途是為了公司經營日常需要。”……面對大堂經理的詢問，男子一一作出回答，并拿出了一份自己擔任法定代表人的營業執照。經過認真核對并對營業執照的真偽進行核驗，沒有發現問題。但工作人員發現該男子年僅18歲，擔任公司法定代表人的情況讓人產生懷疑。“我們聯想到前期省聯社下發的通知中對于‘加強異常賬戶開立審核’的要求，并且考慮到該客戶存在很多可疑之處，于是決定進一步核驗，當發現營業執照辦理時間早于他來臨的時間，更進一步確定了他存在極大的異常開戶可能。”大堂經理說，為嚴把開戶審核關，他和同事與這名男子進行了深入交談。
“你公司的地址在哪?”
“段店鄉。”男子不假思索地回答道。
“最近段店那邊都在進行拆遷，你們公司沒有拆遷嗎?”男子一時不知該如何回答，開始閃爍其詞，這更驗證了工作人員的猜想。
“我們需要告知你一下，如果虛假開立銀行結算賬戶是要承擔法律后果的。”聽了工作人員的話，男子露出慌張的神色，支支吾吾說是別人讓他過來辦銀行卡的。進一步追問后，男子拿出自己的手機開始翻看。大堂經理敏銳地發現男子通話記錄中幾乎都是外地電話號碼，微信聊天記錄中明確顯示有人指導他去銀行開戶，并有標明“辛苦費”的收款記錄。
“看到這些情況，我們基本可以斷定這名男子存在異常開戶行為，為了阻止這次犯罪活動，我們工作人員一方面以‘需要進一步核實營業執照和法人真實性’為由暫時穩住他，另一方面果斷報警，其他工作人員與他聊天拖延時間，等待警察的到來。”接到大堂經理的報告，張艷紅立即安排啟動應急預案。隨后該男子被警方帶走配合調查，運營主管也第一時間將客戶情況及相關信息報至總行，相關部門對全行各網點下發了風險提示。
后來，該支行從公安機關了解到，這名男子確系受人指使來臨辦理對公賬戶開戶，辦理成功后，每月將獲得“收益”1萬元，前來辦理個人結算賬戶只是其中一個環節，辦理成功后將繼續進行其他違法犯罪活動。“我們工作人員嚴格執行結算賬戶的開戶制度，嚴把開戶風險防范第一道關口，在開戶環節提高警覺，及時發現疑點，進而從源頭遏制洗錢、賬戶出租出售、電信詐騙等風險的發生，成功阻止了不法分子利用銀行卡及網絡渠道進行電信網絡詐騙或洗錢等犯罪活動。”張艷紅表示，他們將以客戶資金安全為出發點，持續踐行金融責任，展現“百姓銀行”的擔當，為營造良好的金融環境作出應有貢獻。
記者 潘華玲
責任編輯：暢任杰
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